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        欢迎来到你我贷?#22836;?#28909;线400-680-8888

        中银理财?#20445;?#22825;债券型证券投资基金招募说明书

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        重要提示

        基金经2012年9月3日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1175号文核准募集。

        基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金?#21215;?#20540;和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险

        基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金?#27426;?#30408;利,也不保证最低收益。

        投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本基金是短期理财债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

        基金的过往?#23548;?#24182;不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的?#23548;?#20063;不构成对本基金?#23548;?#34920;现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

        一、绪言

        本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《中银理财14天债券型证券投资基金基金合同》编写。

        基金管理人?#20449;?#26412;招募说明书不存在任何虚假记载、误导性?#29575;?#25110;者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

        本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律?#21215;?#22522;金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有?#35828;?#26435;利和义务,应详细查阅基金合同。

        二、释义

        在本招募说明书中,除非文意另有所指,下?#20889;?#35821;或简称具有如下含义:

        1、基金或本基金:指中银理财14天债券型证券投资基金

        2、基金管理人:指中银基金管理有限公司

        3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司

        4、基金合同:指《中银理财14天债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

        5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银理财14天债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

        6、招募说明书或本招募说明书:指《中银理财14天债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

        7、基金份额发售公告:指《中银理财14天债券型证券投资基金基金份额发售公告》

        8、法律法规:指中国?#20013;?#26377;效并公布实施的法律、行政法规、规范性?#21215;?#21496;法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

        9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

        10、?#26029;?#21806;办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布,2011年10月1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

        11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

        12、?#23545;?#20316;办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

        13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

        14、银行业监督管理机构:指中国银行业监督管理委员会

        15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

        16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

        17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

        18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市场,并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

        19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资?#35828;?#21512;称

        20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

        21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传?#24179;?#22522;金,发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

        22、销售机构:指中银基金管理有限公司以及符合?#26029;?#21806;办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

        23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结?#24682;?#20195;理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

        24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委?#20889;?#20026;办理登记业务的机构

        25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

        26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

        27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案?#20013;?#23436;毕,并获得中国证监会书面确认的日期

        28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

        29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月

        30、存续期:指基金合同生效至终止之间的?#27426;?#26399;期限

        31、运作期起始日:对于每份认购份额的第一个运作期起始日,指基金合同生效日?#27426;?#20110;每份申购份额的第一个运作期起始日,指该基金份额申购确认日?#27426;?#20110;上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日,指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日

        32、运作期到期日:对于每份基金份额,第一个运作期到期日指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)次二周的对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日次四周的对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),?#28304;?#31867;推

        33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

        34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

        35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)

        36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

        37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

        38、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》

        39、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为

        40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

        41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额?#19968;?#20026;现金的行为

        42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

        43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

        44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定?#31185;?#30003;购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于?#31185;?#32422;定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

        45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数?#30001;?#22522;金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

        46、基金份额分类:指本基金分设两类基金份额?#28023;?#31867;基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,按不同费率收取销售服务费并分别公布?#23458;?#20221;基金净收益和七日年化收益率

        47、A类基金份额:指按照较高年费率计提销售服务费的基金份额类别

        48、B类基金份额:指按照较低年费率计提销售服务费的基金份额类别

        49、升级:指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最?#22836;?#39069;要求?#20445;?#22522;金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额

        50、?#23548;叮?#25351;当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最?#22836;?#39069;要求?#20445;?#22522;金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部?#23548;?#20026;A类基金份额

        51、元:指人民?#20197;?/p>

        52、基金收益:指基金投资所得债券利息、?#26412;?#25237;资收益、买卖证券价差、银行存款利息以及其他收入,因运用基金财产带来的成本?#22836;?#29992;的节?#25216;?#20837;收益

        53、摊余成本法:指估值对象?#26376;?#20837;成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益

        54、?#23458;?#20221;基金净收益:指按照相关法规计算的?#23458;?#20221;基金份额的日收益

        55、七日年化收益率:指最近七个自然日(含节假日)的?#23458;?#20221;基金净收益折算出的年收益率

        56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产?#21215;?#20540;总和

        57、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后?#21215;?#20540;

        58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

        59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债?#21215;?#20540;,以确定基金资产净值和?#23458;?#20221;基金净收益、七日年化收益率的过程

        60、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

        61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观?#24405;?/p>

        三、基金管理人

        (一)基金管理人简况

        名称:中银基金管理有限公司

        住所:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

        办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、45楼

        法定代表人:谭炯

        设立日期:2004年8月12日

        电话?#28023;?21)

        联系人:高爽秋

        注册资本:1亿元人民币

        股权结构:

        股东

        出资额

        占注册资本的比例

        中国银行股份有限公司

        人民币8350万元

        83.5%

        贝莱德投资管理(英国)有限公司

        相当于人民币1650万元的美元

        16.5%

        (二)主要人员情况

        基金管理人:■中银基金管理有限公司

        基金托管人:■中国工商银行股份有限公司

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