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        上海各银行审慎推动并购贷款

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        最近半个多月时间里,沪上工、建、交3家大型银行接连行动,向其客户的并购业务提供并购贷款累计达到20亿元;而浦东发展银行和上海银行也分别和北京、上海产交所签订并购融资战略合作协议。上述实施表明,上海银行业已经从操作层面,开始快速推进并购贷款这一新兴的银行业务。“从全国来看,此次上海银行业的‘集体行动’,颇具率先尝鲜的意义。”上海银监局有关官员如是说。并购贷款开闸试水并购贷款,是指商业银行向并购?#20132;?#20854;子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。在我国既往的银行业法规框架中,银行信贷资金都被禁止参与企业兼并收购。此前,除国家开发银行和中国进出口银行可通过软贷款等形式外,各商业银行均不能向借款人发放用于股本权益性投资的贷款,若需发放,必须报请监管机构逐笔个案审批确认。不过,随着形势的变化,监管机构对并购贷款的控制去年开始松动。去年12月9日,银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》,正式对并购贷款开闸。为积极响应银监会“指引?#20445;?#22312;年初召开的银行业金融机构负责人会议上,上海银监局鼓励具备条件的商业银行“大胆尝鲜”。会后,几家“先知先觉”的商业银行?#36127;?#37117;在第一时间成立工作小组,在较短的时间内就审批流程、合同文本、尽职调查、价值评估等操作细节出台指引,为并购贷款的具体操作提供了依据。各行审慎推动并购贷款“并购贷款的开展其实面临?#27426;?#30340;风险?#20445;?#20132;行上海市分行授信管理部总经理汪永庆介绍,并购贷款除了一般借款人存在的风险外,还具有四大主要风险:一是战略风险,即企业收购后能否产生预期的整合效果?#27426;?#26159;操作风险,即是否有相应的组织和人员实施具体的整合细节;三是法律风险,即对并购人及被并购人的主体资格审查是否?#26082;罰?#22235;是财务风险,即对现金流的测算、净资产价值的评估是否?#26082;罰?#20316;为并购企业第一还款来源的未来现金流能否足够保证等。汪永庆说:“如果我们为一件设备贷款,那?#27492;?#30340;价格基本是确定的,产出也是确定的;但是一个被并购企业是活的,它的净资产到底值多少?并购后是否能达到预计整合效应?做出这些评估就要考验银行的水平,银行由试水走向成熟路?#36141;?#38271;。”?#28304;耍?#19978;海银监?#24535;?#38271;阎庆民指出,上海开展并购贷款业务,要发挥其突出的市场优势、产业优势、平台优势和中介优势。他认为,并购贷款发挥金融杠杆的功能,在产业转移、产业升级、产业调整等方面起到了积极的推动作用。但并购贷款在全球范围内成功率却不高,因此,商业银行要加强风险监管,把市场发?#36141;头?#38505;管理有机地结合起来,要进一步完善相关法律和配套政策。观察人士指出,从控制风险的角度出发,短期而言,上海商业银行并购贷款的应用范围相对有限,最初将集中用于国有大?#25512;?#19994;的兼并重组。从上海三家银行选择的贷款对象上?#37096;?#20197;看出,它们不仅是国有大?#25512;?#19994;,而且都是这些银行总行级的优质客户,也是银行打了几十年交道的老客户,都属于“看准了才做”。[新闻链接]并购贷款“成交”一览2008年12月25日,上海联合产权交易所分别与工行上海市分行、上海银行签订《开展商业银行并购贷款合作协议》,联合推出了总金额达100亿元人民币的企业并购贷款额度,作为企业并购专项贷款。2009年2月16日,建行上海市分行与上海电力股份有限公司签订首单并购贷款。2009年2月19日,工行上海市分行从早先与产交所签署的100亿的额度中贷款4亿元力助百联集团并购上海实业联合集团商务网络发展有限公司100%股权,使其进一步巩固了对联华超市的控股地位。2009年3月3日,交行上海市分行、建行上海市分行同时与宝钢集团有限公司签署协议,分别向宝钢提供7.5亿元和8亿元的并购贷款,用于支持其收购宁波钢铁有限公司56.15%的股权。

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