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        募集资金获准投资理财产品的政策开闸至今月余,已有5家上市公司尝鲜,金额合计56.9亿元,

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        募资购买理财产品浦发银行抢得首单

        建设银行对公理财产品发行量居首

        ■本报见习记者肖怀洋

        证监会去年12月22日发布实施了《上市公司监管指引第2号――上市公司募集资金管理和使用?#21215;?#31649;要求》(以下称“指引?#20445;市?#19978;市公司使用闲置募集资金购买安全性高、流动性好的投资产品。《证券日报》查阅近期上市公司公告发现,已有5家公司批准使用闲置募集资金理财,分别是:联创光电,批准额度2亿元?#27426;?#26448;科技,批准额度10亿元;南山铝业,批准额度40亿元;明泰铝业,批准额度2亿元;时代出版,批准额度2.9亿元。

        ?#28304;印?#25351;引》发布至今,共有64家上市公司发布公告委托理财。不过除了上述5家公司,其余发布公告的上市公司均仍以自有闲置资金委托理财。在批准募集资金理财的5家公司中,东材科技和明泰铝业已经完成了首笔购买行为。其中,浦发银行向东材科技发行的”利多多对公结构?#28304;?#27454;2013年JG012期”产品成为了首单上市公司募集资金参与的理财产品。

        在上市公司扎堆理财的带动下,银行对公理财发行量也出现明显增长。记者根据wind资讯数据统计,今年以来共有818款对公理财产品发行,与去年同期相?#20173;?#21152;约38%。建行以219款的发行量居首位,?#26377;?#20102;过去两年该行在对公理财市场的优势地位。

        浦发饮头啖汤

        去年12月22日,证监会发布了《指引》,其中第七条明确规定了暂时闲置的募集资金可进行现金管理,其投资的产品须符合以下条件:(一)安全性高,满足保本要求,产品发行主体能够提供保本承诺;(二)流动性好,不得影响募集资金投资计划正常进行。证监会有关部门负责人称?#21496;偈实?#25918;宽资金用途,为上市公司留出空间,提高募集资金使用效率。

        新规自发布之日起实施,《关于进一步规范上市公司募集资金使用的通知》同时?#29616;埂?#27492;前证监会为了规范上市公司的募集资金和超募资金用途,曾规定上市公司的募集资金管理必须和银行签订第三方存管协议,并且募集资金和超募资金只用于募投项目和主营业务,不得挪做他用。

        本报记者查阅去年12月22日以来的上市公司公告,共有64家公司购买了理财产品或通过了委托理财的决议。这一数字相比以往明显激增。不过,记者发现绝大多数公司仍然是以自有闲置资金进行理财。募集资金理财开闸以来,仅有5家上市公司尝鲜。

        2月1日,时代出版发布公告称,“根据中国证券监督管理委员会《指引》的有关规定,本着股东利益最大化原则,为提高募集资金使用效率,在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下,公司及相关子公司拟使用部分闲置募集资金选择?#23454;?#30340;时机,阶段性投资于安全性、流动性较高的保本型银行理财产品,在1年内累计购买额度?#24576;?#36807;人民币2.9亿元。”

        在此之前,已有4家上市公司发布公告批准在1年时间内购买额度不等的保本型银行理财产品,分别是:联创光电2亿元,东材科技10亿元,南山铝业40亿元,明泰铝业2亿元。

        上述5家公司在公告中,均披露了募集资金的到位和管理情况。并?#20197;?#29420;立董事、监事会、保荐机构出具的意见中,均指出?#23433;?#20250;影响募集资金项目建设和募集资金使用,不存在变相改变募集资金用途的行为”。南山铝业还披露了在平安银行开立的理财产品专用结算账户信息,并称“根据《指引》的相关规定,公司将在理财产品到期且无下一步购买计划时及时注销该账户,该专户仅用于购买理财产品专用结算,不得存放非募集资金或用作其他用途。”

        目前,已有两家上市公司实?#24066;?#20197;募集资金购买了银行理财产品。东材科技发布公告称,于2013年1月15日使用闲置募集资金7000万元购买了一笔名为“上海浦东发展银行利多多对公结构?#28304;?#27454;2013年JG012期”的产品,该产品为保本型,年化预期收益率为3.40%。浦发银行也成为?#20934;?#23545;上市公司募集资金进行理财的银行。

        明泰铝业也于2013年1月24日出资人民币10,000万元,向民生银行郑州分行购买了“中国民生银行人民币结构?#28304;?#27454;D-1款”理财产品,该产品为保本浮动收益型,年化预期收益率为4.45%。

        建行今年已发219款对公产品

        随着监管对募集资金理财的放行,上市公司将闲置募集资金?#24230;?#21040;理财市场的行为变得“名正言?#22330;薄?#21463;此影响,银行对公理财产品的发行也出?#33267;?#26126;显增长。

        本报记者根据wind资讯数据统计,今年以来一个月时间共有818款对公理财产品发行,去年同期发行数量为591款,同?#20173;?#38271;了38%。其中,建设银行发行数量最多,为219款产品,也?#26377;?#20102;建行在过去两年对公理财市场的优势地位。

        今年发行的对公理财产品中,有759款产品?#20801;?#20102;预期收益率,平均预期收益率为4.35%。共有80款产品的年化预期收益率达到或超过5%。其中,重庆三峡银行发行的2013年“创收51号第9期681天”理财产品预期收益?#39318;?#39640;,为6.5%。该产品期限也较长,为681天。

        相比于个人理财产品,对公理财的收益率并不高。一位银行对公业务经理告诉记者,公司客户更看重安全性和流动性,相对来说收益率就不是很高。上市公司大多投资于短期和?#22836;?#38505;银行理财产品,产品投资方向也多为债券和货币市场工具类。记者对2012年发售的7912款对公产品粗略统计,共有3549款产品完全保本,占总数的44.85%。

        上交所发布的《沪市上市公司2011年委托理财和委托贷款情况分析?#24223;允荊?011年委托理财的借方发生额为1180.60亿元,贷方发生额为1248.43亿。仅上市公司一年就有超过千亿元的理财资金。与之相对应的是,银行方面也逐渐增加了对公理财的发行数量。记者根据wind资讯统计,2011年国内各银行发行对公理财产品共计6876款,建设银行发行对公理财产品最多,1052款,占比15.3%。2012年各银行对公理财产品发行数量达到7912款,建行以1582款产品仍然居首位。

        IPO排队银行?#23777;?#36153;用力保财务指标?#20013;?#36798;标

        此外,上市进程缓慢也直接使地方银行股权吸引力大幅下降,股权价格一路走低

        ■本报记者吕东

        在经历了由2012年初入围上市名单的欣喜,再到年末仍未有登陆A股市场的?#38480;危?#22478;商行、农商行等?#34892;?#38134;行在今年能否成功上市突围,依旧成为市场最为关注的一个问题。“目前我们上市进展情况与去年还是一样,原地踏步。为了保持达到上市指标,行里目前对各项费用的支出控制地非常严格。”某入围上市排队名单中的地方银行相关人士对《证券日报》表示。

        由于上市短期无望,?#34892;?#38134;行们不得不采取“开源节流”方式,以维持快速消耗的资本。增资扩股做为这些银行补充资本的重要手段,虽然见效快,但由于市场环境的原因,已然不能吸引众多的买家了。如刚刚实施完成增资扩股计划的龙江银行,恰是因为该行部分股东放弃认购的配股份额,才使得该项增资扩股进?#27748;?#26102;长达五个月之久。

        上市环境不佳

        银行IPO“空窗”或?#20013;?/p>

        在银行自身的?#27426;?#21162;力,地方政府的大力推动以及监管层的支持下,去年2月的上市名单中终于出?#33267;?#22320;方银行的身影。首批14家申请上市银行名单的公布,一度让地方银行上市破题变得似乎指日可待。?#27426;?#38543;着2012年的匆匆而过,包括城商行、农商行在内的?#34892;?#38134;行上市的努力仍付之东流。

        截至目前,从证监会披露的数据看,与去年初首度公布的情况比较,除了新增成?#23478;?#34892;进入排?#26377;?#21015;,14家银行变为15家以外,排队银行状态未有任何改变。

        虽然A股大门仍旧对地方银行紧锁,但去年初的证监会排队上市名单所出现的10余家地方银行的声影,则是经过多年不懈努力后的一大进展。就在市场将?#34892;?#38134;行上市的时间,定位在2013年之际,近期传出的一则消息,则可能使得这个时间再次后延。据媒体报道,对IPO监管层将在今年6月份之前都不会开闸。相关资料?#20801;荊?#30446;前排队上市的公司逾800家,要想在此时从人数众多的队伍中杀出重围,这些银行的难度?#19978;?#32780;知。而传出上半年上市或暂停的消息,则让这些银行上市难上?#24189;选?/p>

        2013年首月,内地A股IPO继续呈现出“空窗期”的状态。投中集团最新统计?#20801;荊?013年1月,仅有4家中国企业在全球资本市场完成IPO,合计融资32.8亿元人民币,环比下降87.4%,同比下降56.9%。从单笔融资金额来看,1月份平均单笔融资规模为8.2亿元人民币,较上月大幅回落。1月份实现IPO的企业分别是中?#37327;?#19994;国际、金轮天地控股、迅捷?#38750;?#25511;股、

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