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        钢贸危机拉银行行长“下马”多家上市公司上演空仓计

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        近日,江苏今年上半年新增不良贷款182亿元的消息一出,一直隐藏在幕后的钢贸问题再次浮出水面。据悉,因为钢贸问题先后有约十名支行行长被问责。有?#30340;?#20154;士指出,钢贸商长期将钢材进行重复质押融资托盘等行为早已成为行业潜规则。

        事实上,在银行因钢贸问题产生上百亿元的不良贷款之时,也有多家上市公司卷入与钢贸相关的纠纷诉讼案件中。

        中投顾问冶金行业研究员安海轩向《证券日报》记者分析,从已经披露的消息看,马钢股份(行情,问诊)、中材国际(行情,问诊)、中钢天源(行情,问诊)、五矿发展(行情,问诊)等上市公司?#38469;?#21040;了钢贸危机的影响,不过因为家大业大,影响主要表现为坏账大幅增加。

        他表示,如今钢铁产业陷入低迷期,为了维系钢贸商脆弱的资金链,绝大部分钢企除了替钢贸子公司提供担保外、对一些下游钢贸商也提供一定的连带担保,因此虽然其它上市钢企未曾披露,但多少都会受到一些影响,只是被庞大的财务数字掩盖了。

        “托盘”危机

        熟话说人有多大胆,地有多大产,在利益的驱使下,人们往往会忽略了利益有多高,风险就有多大的事实。钢贸危机正是诞生于高利润的土壤之中。

        在钢贸商的融资中,有部分上市公司?#23548;?#19978;扮演了“托盘方”的角色。所谓“托盘?#20445;?#20808;是由上市公司为钢贸商支付货款,把钢材放在第三方仓库进行监管,等钢贸商加付其一部分佣金或者利息偿还资金后,再把钢?#24149;?#26435;还给钢贸商。按照“托盘”的行规,钢贸企业要付给托盘方每月1.3分到1.8分的利息,走账期六个月。这样,难免会有财大气粗的公司“见财起意”从银行贷款给钢贸商等着吃利息。

        但是,从去年下半年起,多家上市公司遭遇了“托盘”危机,直到今年上半年,仍有上市公司因此身陷官司之中难以抽身。

        与此同时,由于有钢贸企业用虚开的仓单抵押融资或用一批钢材重复质押,导致公司提货时,无货?#21830;帷?#36825;种“一女多嫁”的抵押模式,使得多数上市公司无?#35782;?#36135;,甚至因此计提巨额坏账。

        有?#30340;?#20154;士指出,钢贸危机主要原因是管理不规范,导致?#34892;?#20179;储企业充当“帮凶”的角色,刻意开具虚假仓单将货物进行重复质押。

        据了解,曾有中钢天源、厦门信达(行情,问诊)、马钢、中储股份(行情,问诊)、中材国际等多家上市公司卷入钢贸危机并发布风险提示。

        中材国际卷进钢贸风波

        随着钢铁业的萎靡,原本潜藏已久的钢贸危机浮出水面。

        近日,中材国际发布2013年中报显示,公司全资子公司中国中材东方国际贸易有限公司因与中远供应链管理有限公司产生仓储保管合同纠纷,公司向法院提起民事诉讼,并已由法院受理,涉及诉讼标的金额为2.16亿元。值得注意的是,中远供应链管理有限公司是*ST远洋(行情,问诊)的全资子公司,主要从事融资物流业务。

        据了解,东方贸易今年6月份曾与中远供应链签署《仓储保管合同》,约定将钢?#24149;?#29289;仓储在中远供应链的仓库中,由中远供应链进行仓储保管,但中远供应?#27425;?#33021;依约交付东方贸易开具的8份仓单项下总计5.73万吨、价值2.15亿元的钢?#24149;?#29289;。

        中材国际在中报中还披露,公司全资子公司中国中材东方国际贸易有限公司因与?#26412;?#20013;储物流有限责任公司产生仓储保管合同纠纷,向法院提起民事诉讼,并已由法院受理,涉及诉讼标的金额为2026.8万元。

        此外,中材国际全资子公司中国中材东方国际贸易有限公司诉中钢集团广东有限公司买卖合同纠纷,涉诉金额为5239.66万元,目前正在一审中。

        无独有偶,中材国际在去年也曾遇到钢贸问题。公司公告称,公司全资子公司中国中材东方国际贸易有限公司钢贸业务涉及总合同金额21亿元左右,东方贸易近期经过核查发现部分票据和货物存在风险。

        据了解,东方贸易根据与钢贸公司签订的两份采购合同,通过银行向其开具12张总计金额为1.2亿元的银行承?#19968;?#31080;,而目前东方贸易没有收到相关货物。经过核查,其中10张总金额为1亿元的银行承?#19968;?#31080;在传递过程中丢失,另有价值2000万元的货物去向不清。

        公司在公布了“子公司1亿元银行承?#19968;?#31080;丢失和2000万元货物去向不明”消息的当天,股价跌停。

        ?#28304;耍?#26377;?#30340;?#20154;士指出,有很多银行开出承?#19968;?#31080;给钢厂,然后钢厂做担保,把货先发给贸易商,贸易商早已把货卖掉,钱却没有给银行,也没有给钢厂,风险巨大。

        钢贸风波纠纷不断

        除了中材国际被卷入钢贸风波之外,主营仓储物流业务的上市公司中储股份也被卷入钢贸风波之中,公司替银行代监管保存的质押物也出现了问题。

        根据中储股份公告,无锡皇亿港钢铁贸易、无锡鸿宏钢铁贸易?#20154;?#23478;钢贸商?#30452;?#19982;建行签署借款合同,合计借款额为3500万元,借款期限皆为6个月。同日,钢贸商和建行?#30452;?#31614;署了《动产质押合同》;同时,钢贸商、建行及中储股份旗下全资子公司?#26412;?#20013;储物流签署了《动产质押监管三方协议》,对钢贸商提供的质物,由?#26412;?#20013;储物流依监管协议代建行占有,履行监管责任。不过,借款到期之后,不仅上述四家钢贸商无法还款,连?#26412;?#20013;储物流负责监管的货物也出现问题。?#26412;?#20013;储物流因此被建行列入被告名单。

        据中储股份内部人士向记者透露,出问题的仓库其实并非公司所有,而是公司委托第三方仓储公司代为保管,公司只负责监管。“如果监管出问题,公司?#25176;?#35201;负监管责?#21361;?#22914;果是客户本身的问题,?#25176;?#35201;看法院的判决了。”

        至于监管的货物缺失问题,此人士表示,公司原本安排派遣监管人员对每天的进出货进行监管和盘点,但由于每天都有进出货物,难免会出现问题。“或许是每天进货少,出货多造成质押货物的减少。”

        对于钢贸风波,中储股份曾对法院提起诉讼,但据上述人士透露,公司该案件至今都没有审出结果。

        此外,厦门信达也曾表示存?#24222;?#20179;储公司的钢?#24149;?#29289;提不出来,公司将相关公司告上法院。公告显示,厦门信达曾与上海宝源旺仓储有限公司签订仓储合同,仓储合同签订后,厦门信达将购买的钢材?#27426;?#26041;保管,对方出具了相应入库单。?#27426;?#24403;厦门信达要求提取钢材时却遭仓储公司拒绝。此外,公司也曾与广州中远物流有限公司签订仓储合同,结果同样未能提出货物。

        据了解,厦门信达已于去年8月份向福建省厦门市中?#24230;?#27665;法院提起诉讼,公司要求上海中琦贸易有限公司、上海弓远实业有限公司、宋光宇对上述两项货物损失赔偿承担连带责任。

        与此同时,公司已向厦门市中?#24230;?#27665;法院申请财产保全。?#28304;耍?#21414;门市中?#24230;?#27665;法院裁定?#23433;?#23553;、冻结、扣押被告上海宝源旺仓储有限公司、广州中远物流有限公司、上海中琦贸易有限公司、上海弓远实业有限公司、宋光宇的财产,价值以?#38050;?#20026;限”。

        公告显示,厦门市中?#24230;?#27665;法院依法在上海宝源旺仓储有限公司、广州中远物流有限公司查封了总重量约吨的钢材,价值约8000万元。

        另据公司8月22日发布的中报显示,上述两起诉讼涉案金额合计7614.8万元。2013年3月份,福建省高院给出终审裁定,裁定本案?#19978;?#38376;中院审理。公司披露上述案件诉讼审理结果及影响时称“已进行实体审理,尚未判决”。

        多家公司计提坏账

        上述遭遇钢贸危机的上市公司不得不为钢贸危机付出代价。其中,多数上市公司为此计提坏账,甚至有公司因大额计提导致巨亏。

        公告显示,中材国际在2012年计提了5.3亿元资产减值准?#28014;?#36825;其中就包括中材国?#39318;?#20844;司涉及2.2亿元的银行汇票和货物丢失计提。

        此外,中钢天源于2012年计提资产减值准备金额为2149.61万元,其中单就中钢天源贸易的计提坏账准备就达1302.96万元。

        中钢天源公告称,公司全资子公司中钢天源持上海兴扬仓储出具的仓单,要求提取上海金舆商贸出售给贸易公司的货物时,无法进入仓库。据中钢天源与上海金舆签订的合同及兴扬仓储出具的仓单,贸易公司存?#24222;?#20852;扬仓储的钢?#24149;?#29289;价值约2093万元。

        鉴于公司无法提货,公司?#28304;?#36827;行了资产减值准备计提。中钢天源在今年2月28日发布的公告中显示,本期资产减值准备计提1302.96万元主要系公司全资子公司中钢天源价值约2093万元的钢材存在风险。2013年1月4日,马鞍山市中?#24230;?#27665;法院出具《民事判决书》,判令上海兴扬仓储有限公司于判决生效之日起十日内向中钢天源交付仓储的上述货物。

        没有最惨,只有更惨。马钢股份2012年巨亏38.6亿元,其中,公司计提资产减值损失27.2亿元有着巨大的“贡献”。马钢股份表示,这是由于本年度对无法收回的预付账款重分类至其他应收款并计提坏账准备?#20154;?#33268;。

        据了解,马钢股份的全资子公司马鞍?#30342;?#36828;物流于去年9月份陷入了23起诉讼总标的逾8亿元的“货物买卖合同纠纷”。马钢股份称,裕远物流支付货款后,被告方既不供货也不退款。事发不到一个月,裕远物流便向法院提起重整申请。?#28304;耍?#39532;钢股份在2013年中报中表示,法院已经受理物流公司破产重整申请。

        此外,被市场认为是“托盘方”的五矿发展被视为中国最大的钢贸商之一。公司同样身陷钢贸纠纷,不得不于去年计提坏账准?#28014;?#20844;司表示,子公司因客户与仓库不能正常供货而涉及的诉讼当中,预付账款达5079万元,公司将其转入了其他应收款,并计提坏账准备1407万元。而据五矿发展2013年一季报显示,公司一季度实现其他应收款为4.35亿元。

        不过,有分析认为,五矿发展无论从应收账款坏账?#22756;?#36824;是存货坏账计提?#22756;?#26469;看,计提明显过低,公司2012年的计提显然无法完全?#20174;?#20986;公司经营风险的?#22836;擰?/p>

        有数据显示,五矿发展2012年钢材贸易量约2600万吨,按去年市场平均每吨钢材4000元估算,其钢贸额逾1000亿元。可是,五矿发展2012年应收账款为41.07亿元,存货达95.78亿元,但资产减值损失仅有1.09亿元。有分析认为,去年钢价走势也不能支持五矿发展如此少的减?#21040;?#39069;。目前,五矿发展仍未发布中报,至于公司于2013年是否会继续计提仍需看公司今后的公告。

        钢贸商陷融资困境

        随着钢贸危机的爆发,不论是上市公司还是银行皆深受其害,尤其出现江苏银行行长被免?#24405;?#21518;,今后,钢贸商融资将会更加困难。

        据报道,截至2013年上半年,江苏钢贸市场不良贷款余额为213亿元,不良贷款率为42.3%,较年初上升23.3%。在江苏的五家大型银行上半年新增不良贷款中,钢贸贷款占到55.8%,预计后期新的不良贷款仍会继续增加。

        截至目前,因钢贸贷款问题而被免职或被追究法律责任的支行行长涉及工商银行(行情,问诊)、建设银行(行情,问诊)、交通银行(行情,问诊)?#32422;?#30465;内的江苏银行等多家金融机构。?#28909;紓?#24037;商银行淮安分行原副行长秦某被查处一案,就涉嫌在区域内钢贸市场贷款发放中收取贿?#28014;?/p>

        安海轩表示,“银行行长问责最直接的影响就是让银行放贷更加谨慎,很可能会进一步加剧钢贸商融资困?#24120;?#20174;而?#36136;?#36825;些上市公司的经营业绩”。

        有?#30340;?#20154;士分析,钢贸行业生态链岌岌可危,目前没有明显好转。从去年夏天开始,资金周转紧张,流通?#26041;?#19968;直在去库存,囤货和周转量比往年少很多。现在没有银行给钢贸企业贷款,即便是有授信的大钢贸企业,现在对钢贸也变得很谨慎。

        至于解决方法,安海轩认为,公司一方面要加大对提供担保钢贸商的风险把控;另一方面要充分运用财务子公司,扩大融资渠道,提高财务抗风险能力

        虽然爆发了钢贸危机,但仍有?#30340;?#20154;士认为钢贸融资将来会有发展。“钢贸是资金密集型行业,资金不管是从银行贷款还是从别的地方来,总需要中间周转。”此人士认为,只要各个?#26041;?#33021;够规?#23545;?#20316;,一旦市场环境转好,这种融资业务发展前景相当可观。

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