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        工银瑞信基金黄陈:机构理财将迎来大发展时期

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        □工银瑞信基金管理有限公司黄陈

        今年,中国资产管理业经历了个人投资者投“基”空前高潮之年。相比个人投资者,机构客户在此轮基金热中没有夸张的扩张。近日,中国证监会在酝酿良久后颁布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试行办法?#32602;?#25105;们预期中国资产管理业将迎来机构理财业务的大发展时期。

        国际经验表明,机构客户具有巨大的市场。2006年,美国的共同基金规模超过10万亿美元,而机构理财规模超过15万亿美元。机构理财市场容量远超过以零售客户为主的共同基金。

        从国际资产管理公司来看,机构客户资产往往是其管理总资产的重要部分,例如,工银瑞信的外方股东瑞士信贷资产管理公司所管理的5000多亿美元总资产中60%是机构客户的投资。

        国内机构业务具有广阔的发展前景。目前机构客户大量资金仍然沉淀于银行体系,并未?#24230;?#21040;货币、债券等同样?#22836;?#38505;却有较高收益的市场中。根据人民银行统计,截至今年6月,企业、机关团体等机构在银行的存款?#24067;?#32422;18.2万亿元。同期机构投资于货币市场基金293亿元,投资于债券基金219亿元,合计512亿元,仅为机构银行存款的0.28%。相比之下,2006年美国企业27%的短期资产(口径与上述存款类似)投资于货币市场基金。随着经?#26790;?#23450;的增长,我们初步预计机构每年新增可用于专户理财投资的规模将在2千亿元以上。

        当前发展机构理财业务的重要战略意义:

        第一,有利于基金行业及?#26102;?#24066;场的稳定发展。机构客户更专业更理性,投资理念相对长期,能较好起到?#26102;?#24066;场稳定器的作用。

        第二,有利于促进基金公司管理水平提升。随着专户理财业务的开展,机构客户将对基金管理公司更多更直接地监督?#25237;?#35805;。对基金公司在投资流程、公平交易、防止利益输送、后台运作、客户服务、法律合规等方面都提出新的挑战。基金公司需要有效提高相关方面的管理水平,才能应对专户理财业务的要求。

        第三,有利于促进产品种类的多样化和创新。

        第?#27169;?#26377;助于发扬正确主流的投资理念和文化。大力发展机构客户,有利于宣扬和树立正确的投资理念和文化。

        (本文来源:中国证券报)

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