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        多家银行票据业务被爆巨亏上半年利润悉数吐回

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        多个商业银行上半年票据业务均十分激进。

        “成也票据,败也票据?#20445;?#38134;行票据业务过去1个月里经历剧变。

        某国有大行票据业务部权威人士昨天向南都记者透露,6月中下旬票据利率大幅上扬直逼历史高峰,多家商业银行票据业务出现巨亏,上半年利润悉数吐回。该人士透露,仅总部位于?#26412;?#30340;某股份制银行当月在票据交易方面的亏损?#36879;?#36798;10亿元,不仅将该行今年前5个月票据利润悉数吐出,更录下高达5亿元左?#19994;?#36134;面亏损。而该行有关负责人昨天明确否认巨亏传闻,仅透露6月份当月可能出现盈亏相抵或略亏的情况。

        尽管7月“借钱做票”的银行已经纷纷退出,但监管从严的步伐却未停止。南都记者昨天独家获悉,在监管机构的支持下,某国有大行正在研发一套票据托管系统,目前即将?#24230;?#35797;运行,未来的目标?#21069;?#25152;有商业银行票据业务纳入该平台,从根本上实现对票据业务的全面管控。

        6月中下旬银行“卖票”不计成本

        据央行发布的6月份金融统计数据显示,当月社会融资规模环比下降了1500亿,其中承兑汇票锐减2600亿,为社会融资增量环比下降的最主要原因。票据贴现也出现负增长,环比少增1600多亿。而就在6月前10天,银行信贷增量接近1万亿,在严格的信贷规模管控下,其中相当一部分是通过票据通道来实现,票据利率因而大幅上行。

        来自中国票据网的统计显示,6月中下旬开始,伴随资金面的极度紧张,票据利率大幅上扬至10%以上,其中6月20日当天,纸票的逆回购报价接近12%,而纸票买入报价当天已超过了12%,直逼2011年创造的票据利率高峰。有银行业内人士事后回忆,愈演愈?#19994;?#38065;?#21335;攏?#31080;据被迫成为部分银行置换流动性的牺牲品,票据利率随资金价格的上扬节节攀升,尤其在资金最紧张的20日左右,票据利率尤其是回购利率大幅上扬,众多机构为置换流动性已经不计成本。

        单月巨亏10亿?#21487;?#20107;银行否认

        不计成本地卖出手里的票据,最直接的后果就是票据交易业务的巨亏。某国有大行票据业务部权威人士昨天向记者透露,上半年尤其是6月份,很多?#34892;?#38134;行的票据业务“方向上做反了”。“?#28909;?#26576;?#34892;?#38134;行,上半年一直在按4.5%的利率买票,甚至是借钱买票,把票据业务规模从原来的10个亿做到15个亿;但是到6月末接近考核时点时,按照总行的要求,?#30452;?#39035;把票据规模压回到10个亿以内。”该人士表示,“不?#19994;?#26159;,6月底的‘钱荒’之下,票据利率全面走高,急于出货的这些银行票据只能亏着卖,一些覆盖不了成本的票据中间商被爆仓,而一些激进的银行1个月就把上半年所赚利润全部回吐。”

        据票据业权威人士透露,仅某总部位于?#26412;?#30340;股份制银行,今年前5个月在票据业务上获得的利润约4亿-5亿元,但仅6月份1个月,该行票据业务亏损?#36879;?#36798;10个亿。

        记者就此调查发现,包括兴业、民生、光大、平安、?#34892;?#31561;在内的多家股份制银行今年上半年票据业务非常激进。“这个肯定不准确,他们不可能有我们的数据,都是胡扯!”上述股份制银行负责人昨天向记者愤怒地表示,“最后几天,即便是大行也没有规模没有资金,怎么可能大规模出钱??#29575;?#19978;我们6月份的票据业务可能是盈亏平衡或者略有亏损,但整个上半年已经实现了‘时间过半,任务过半’的年初既定目标。‘钱荒’下,一些分行的票据业务出?#20540;?#31508;2000万元以上的亏损是?#29575;擔?#20294;主要是由我们内部的资金结算价格和票据重定价所致;在总行的报表上,我们6月份并未从市场上多拿钱,票据业务巨亏更是无稽之谈。”

        东方证券银行业分析师金麟认为,商业银行6月份票据业务亏损是?#34892;?#38134;行的普遍现象,对上半年利润全部回吐的商业银行来说,预?#24179;?#24433;响该行上半年利润增速约2个百分点;不过对于国有大行来说,尽管可能在6月最后几个交易日在票据市场大赚一笔,但与其庞大规模相比,对净利润的贡献可能只有0.3个百分点。

        拟全面管控票据业务

        “钱荒”开始之前,人民银行投放的资金通过国有大行流向?#34892;?#38134;行,在利润驱使下,这些?#34892;?#38134;行通过与信托?#29486;鰨?#29992;资金错配的方式把短期拆借来的资金?#24230;?#25910;益率更高?#26576;?#26399;项目上,?#28909;?#21463;到监管严控的房地产信托,?#28909;?#31080;据等。“钱荒”之后,以往节前做票的银行纷纷退出,票据融资规模大幅萎缩,但对票据业务的监管还在加强。

        上述国有大行票据业务部权威人士昨天表示,在银监会等有关监管机构的支持下,该行正在研发一套银行业票据托管系统,该系统近期将把?#34892;?#38134;行,未来可把?#34892;?#21644;大型银行的票据业务全部纳入平台。“交易的方式类?#36843;?#22763;银行的?#24179;?#20132;易系统,即交易的标的物(票据)全部由该行托管,该行负责制定标准化的票据格式,审验票面的真伪,确保票据的真实?#34892;В欢?#20132;易双方只需要在网上操作一下就能完成交易。票据到期后的托收资金也在该行进行结算。”上述权威人士透露,“目前该系统已经初步完成,近期将与部分?#34892;?#38134;行对接进行试验,成功后将向包括大型银行在内的所有商业银行推出。实现平台化交易后,现在市场上大量存在的‘票?#32439;印?票据业务中介)可能就要死掉了。”

        (责任编辑:DF079)

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