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        宜兴3.7亿元票据诈骗案发酵江苏票据贴现率猛涨80%

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        自江苏宜兴3.7亿元票据诈骗案曝光后,江苏地区票据市场已不再“平静”。

        记者从一家股份制银行南通地区票据业务部负责人了解到,受到票据案影响,江苏一带的票据贴现利率?#24189;?#21021;的4.5‰已猛涨至约7.8‰(月息),涨幅接近80%;当地企业通过票据贴现融资的财务成本已超过年利息10%。“但就算企业愿意给出10%以上的融资成本,都挺难?#19994;?#38134;行与票据中介办理贴现,大家对票据业务风险控制相当谨慎。”

        如此谨慎背后,一场针对江苏金融机构为主的票据业务规范操作检查悄然展开。“自银监会下发《关于切?#23548;忧科?#25454;业务监管的通知》后,江苏银监?#20540;?#30456;关部门着手制定相应措施,对当地金融机构票据业务进行合规检查。”上述银行票据业务负责人表示,“目前我们了解到的监管要求,一是压缩票据业务规模,二是加?#31185;?#25454;贴现或承兑业务操作合规性的审核,尤其在利用票据买断加远期回购业务逃避信贷规模方面。”

        合规检查“升级”

        让江苏南通当地的票据中介商王明(化名)没有料到的,是江苏宜兴3.7亿元票据诈骗案的影响力如此之大。

        “7.8‰(月息)的票据贴现利率7.8‰(月息)已经吓跑了一些经营毛利不高企业的短期融?#24066;?#27714;。”他透露,即使?#34892;?#20225;业愿意给到10%以上融资成本,能否?#19994;?#38134;行或票据中介接业务,仍是未知数。

        “以往只要银行票据主管与客户经理点头,票据贴现审批相对宽松。但现在包括?#24189;稀?#28246;北、山东等地区?#25215;?#20892;信社都在等待票据业务规?#37117;?#26597;,把票据业务先停掉了。”王明透露。

        “除了银根收紧的大环境,江苏宜兴爆出的票据大案是监管层加大票据业务整顿规范的重要原因之一。”上述股份制银行南通地区票据业务部负责人透露,上述案件暴露?#25215;?#31080;据业务不规范操作的监管漏洞,如银行与农信社利用双买断(即期买断加远期回购)操作逃避信贷规模越演越烈,导致票据规模猛增引发潜在的资金诈骗监管漏洞等。

        “其实作案手法并不难,主要是无锡市中建钢构有限公司项目经理储?#24179;?#20197;远低于市场贴现利率的价格吸引企业交出2个月期的银行票据供他贴现,但他通过当地票据公司贴现取款后,却试图逃走。”一家当地银行人士分析说,“这也暴露票据贴现业务与异地贴现在资金流监管方面的?#25215;?#28431;洞。”

        随之而来的,是监管部门对票据业务操作规范的检查整顿力度悄然加强。

        前述股份制银行南通地区票据业务部负责人透露,银监会下发《关于切?#23548;忧科?#25454;业务监管的通知》后,江苏银监?#20540;?#30456;关部门开始对当地金融机构票据业务进行合规检查,目前他们了解到的?#24405;?#31649;要求,主要是压缩票据业务规模与加?#31185;?#25454;贴现或承兑业务操作合规性的审核。

        在王明看来,这等于间接压缩票据中介扩大票据贴现量的操作空间。

        以往,票据中介通过协助急需票据贴现融资的企业“包装”购销合同、增值税发票等必要资料,并收取约1‰的融资咨询费,再通过关系好的中西部地区银行或农信社通过票据贴现审批。“但现在这块业务很难操作了,在宜兴票据诈骗案发生后,银行方面对票据的贸易背景真实性、增值税发票审核等审批流程相当严格。”他透露,目前当地?#25215;?#31080;据中介已转战苏州地区寻找企业收取票据,“毕竟苏州很多企业有实实在在的大额贸易,在企业税务缴付方面的记录较好,?#25215;?#38134;行比较放心给他们做票据贴现业务。”

        原文链接:

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