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        票据腾挪无处遁上市银行买入返售资产普降

        2014-03-10 10:50:54
        来源:你我贷

        监管层整顿银行票据市场在另一维度表现出强烈效果。

        三季报中已披露相关数据的上市银行(交行除外)信息显示,13家银行买入返售金融资产环比大幅下降,幅度从11%到79%不等,如加上重庆农商行,平均降幅为25%。

        其中,宁波银行()、建行、?#34892;小?#28145;发展、?#34892;?#38134;行()等降幅排名靠前。

        “票据在买入返售资产中占较大部分,以往隐藏在同业资产中的票据要转回信贷资产内,银行面临的压力很大。”中部一家农信社票据人士对记者称。

        多名票据交易员说,商业银行无法与农信社合作“消掉”信贷规模后,市场卖出回购票据的量很小,与之对应的买入返售交易也降了下来。“监管趋严,短期的负面影响使实体经济的资金更为紧张。”

        11月2日,票据转贴市场表现清淡。中国票据网显示,当天28笔回购报价中,正回购1笔,逆回购27笔。61?#39318;?#36148;报价中,买入49笔,卖出12笔。

        买入返售资产大降

        “近段时间,我们的买入返售业务做得较少,没有操作?#21344;?#20102;。”一名股份行票据人士说。

        其所言的“操作?#21344;洹?#24847;指,商业银行与农信社合作,通过票据卖断、正回购等方式,农信社为银行“消掉”信贷规模,规避额度限制。但6月末,银监会紧急下发《关于切?#23548;忧科?#25454;业务监管的通知》,将此路径堵死。

        “买入返售”业务相当于融出资金,标的资产包括票据、证券贷款等。各银行中,票据大多占据半壁江山。

        记者初步统计,三季度末,上市的股份制银行除浦发外,其他行的买入返售资产都出现较大幅度环比下滑。?#34892;小?#28145;发展、?#34892;?#20998;别下滑64.7%、49.0%、46.2%,三季末的余额为740亿元、560亿元、720亿元。华夏、民生、兴业下滑幅度在30%-40%之间。

        国?#34892;兴?#23384;贷比较股份行低,但每月仍受额度控制,为便于腾挪,部分国?#34892;幸部?#33021;与农信社合作。

        ?#31080;?#26174;示,三季度末,建行买入返售金融资产余额670亿元,相比6月末2990亿元的高位,大幅下滑了77.7%。工行、?#34892;?#38477;幅居中,分别为26.4%和10.7%。

        在4家上市城商行中,宁波银行降幅高达79.4%,三季末的余额萎缩至100亿元。

        中金公司银行业分析师罗景认为,买入返售业务记账方?#38477;?#35268;范令部分票据贴现回表,这是引起同业业务下降的主要因素。其统计,上市银行资产规模增长在三季度大幅放缓,环比增长仅0.7%

        一股份行金融市场部人士坦承,以往不少银行确?#21040;?#20892;信社作为交易对手,将票据资产隐藏计入到买入返售同业资产科目里,6月份银监会要求转回信贷类,与农信社的合作就停止了。

        前述农信社票据人士说,目前市场上单纯做卖出回购票据交易的很少,除非在某个时点上资金短缺,仅为补充短期融资之需。“卖出回购还是占着银行的信贷规模,没有必要这么做。”卖出回购少,对应的买入返售就失去了源头。

        票据腾挪承压

        “除了票据资产要回表,多数银行?#27982;?#26377;钱来扩大买入返售业务。”一名股份行票据交易员说。

        今年以来,银行间市场资金面?#20013;?#32039;张,各银行缺少票据交易头寸。并且,同业拆借利率(SHIBOR)在前两个季度大幅攀升,银行无法拆借?#38477;统?#26412;资金,可赚取的利差较少。

        中部一农信社票据交易员告诉记者,6月份前,票据供不应求,银行买入返售票据的点差一般在万分之二到万分之三,较为稳定。“现在不是赚多赚少的问题了,?#34892;?#26426;构想买都买不到,卖家很少,票源也少了。”

        票据研究中介深圳金融一网分析师吴小伶称,不久前出台将票据纳入存款?#24613;?#37329;缴存?#27573;?#25919;策,打击了银行出票热情,影响到出票量。并且,近期银行也加大了防控假票的风险,市场供应量受到新的压力。

        ?#34892;?#38134;行管理层在三季报交流会上明确称,今年将票据业务作为5个重点防范的风险项目之一。因为今年资金紧张,很多企业找银行开具没有贸易背景的票据以融资。

        与其他行普降不同,农行、浦发行三季末的买入返售资产却呈现正向增长之势,颇令?#30340;?#20154;士疑惑。

        6月末,农行此项资产余额为6380亿元,9月末增加至6940亿元,余额冠居第一,增幅8.8%。浦发行的增幅是6.6%,余额3790亿元。

        “难道这两家行有特别的本事把市场上的票据都?#23637;?#36807;来?”一股份行票据人士质疑。在他看来,或许其尚有大量在央行统计规模之外的票据没?#24515;?#20837;监管视野。

        市场人士指出,从趋势看,买入返售金融资产未来几个月还会继续下降,票据回表的压力较大。前述股份行票据人士说,一般月份,票据到期量在6000亿左右,9月份较为特殊,因3月份各银行所做票据量较大,9月约到期1.5万亿元。“9月份票据融资负增长正是这个原因,许多银行到期不续做了。”

        也许等到票据自然到期,?#22836;?#20102;回表压力,买入返售资产才会迎来回升拐点。

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